【香港商報訊】記者古小喬報道﹕為促進香港私人財富管理行業進一步發展，金發局昨日發表題為《鞏固香港作為亞洲優秀私人財富管理樞紐的地位》的研究報告，就五大範疇提出相關政策建議。金發局主席李律仁表示，香港有望在明年超越瑞士成為按資產管理規模計算全球最大的跨境財富管理中心。

私人財管業務規模三分天下有其一

報告指出，長久以來，私人財富管理業務一直在香港資產及財富管理行業擔當主要角色。報告引述香港證監會《2021年資產及財富管理活動調查》顯示，2021年私人財富管理行業總資產雖然下跌至10.6萬億元，但淨資金流入仍錄得6380億元；同時，2021年私人財富管理業務總資產規模佔香港整體資產及財富管理業務的三分之一。

報告引述根據私人財富管理公會（PWMA）及畢馬威較早前聯合發布的報告指，2019至2020年期間，香港高淨值人士數目增長9.6%，達18.8萬人。與此同時，41%的私人財富管理機構的管理資產（AUM）來自內地，預計未來5年內這數字將增至51%。為促進私人財富客戶（尤其是高淨值人士及大灣區人士）的數碼體驗，有必要盡量發揮行業潛力，以把握相關新機遇。

審視關鍵領域提升香港競爭力

金發局指，樂見監管機構致力在投資者保護和基於原則的監管之間取得平衡，但該局認為仍有必要審視若干關鍵領域，以提升香港競爭力。

報告就認識你的客戶（KYC）、專業投資者制度、合適性框架、稅務制度及教育及人才發展等五大範疇，提出相關政策建議，包括：一、調整金融服務業應對打擊洗錢、合適性及專業投資者相關KYC制度的一致性；二、引入熟悉投資技巧的專業投資者分類及較高門檻的資產測試，並允許客戶在自願同意的基礎上豁免提供合理適當建議的責任；三、檢視現時合適性規定框架及為客戶提供合理適當建議的責任；四、引入有利私人財富管理行業的稅收待遇，打造更具競爭力的投資環境；以及五、透過行業及學界通力合作培育人才。

李律仁表示，香港私人財富管理行業即使面對環球經濟壓力及新冠疫情帶來的影響，仍能夠在過去幾年表現保持強健。香港有望在2023年超越瑞士成為按資產管理規模計算全球最大的跨境財富管理中心。他又稱，為確保行業穩健發展及把握未來發展機遇，香港必須繼續提升現有制度，以進一步鞏固香港作為國際金融中心的定位。